Conciliador Bancário
Bate o extrato do dia contra os lançamentos e produz as quatro listas, inclusive o que não casou.
Agente aqui não é robô nem programa solto. É um trabalho: ele ocupa uma função que hoje alguém faz na mão, deixa a etapa pronta e chama uma pessoa para decidir.
A função que ele ocupa
Bater o extrato contra o sistema, todo dia, e não uma vez por mês no desespero do fechamento. É a função mais mecânica do financeiro inteiro e a que, quando atrasa, contamina todas as outras: sem conciliação não se sabe o que foi pago, o que foi recebido, nem qual é o caixa de verdade.
Como funciona
Lê o extrato do dia e casa cada movimento com o lançamento correspondente por valor, data dentro da janela parametrizada, e identificação do favorecido ou do pagador. Produz quatro listas: conciliado com certeza, conciliado por proposta a confirmar, movimento no banco sem lançamento no sistema, e lançamento no sistema sem movimento no banco. As duas últimas são o trabalho real, e são as que ninguém tem tempo de olhar. Tarifa, IOF, rendimento e estorno são reconhecidos por padrão de descrição, sempre como proposta.
O que entrega
As quatro listas da conciliação do dia, com as propostas a confirmar e os movimentos e lançamentos que não casaram.
Ele pode vir dos dois jeitos. Ou dentro de um sistema feito pela JYNX, ou ligado por fora ao sistema que a sua empresa já usa hoje, sem trocar nada.
Dentro de um sistema JYNX
Grava a conciliação proposta e deixa a baixa para uma pessoa confirmar.
Ligado ao sistema que você já tem
Lê extrato e lançamentos e devolve as quatro listas. Primeira execução costuma revelar o passivo escondido de todo financeiro: quantos movimentos dos últimos meses nunca foram conciliados.
O que ele precisa receber da sua empresa
- extrato {conta, data, valor, tipo, descrição, identificador do movimento}
- lançamentos {data, valor, tipo, contraparte, situação}
- tolerância de data e de valor como parâmetro
O que ele nunca faz sem você
- dar baixa em título
- movimentar conta
- transferir valor
- criar lançamento para o extrato fechar
- conciliar por aproximação fora da tolerância parametrizada
- esconder movimento que não casou
Em tudo que aprova, paga, compra, contrata, desliga ou comunica, o agente deixa pronto e propõe. Quem assina é uma pessoa, sempre.
Para funcionar, precisa que exista
Da origem do extrato, e aqui está a maior lacuna deste catálogo.
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Quer esta função rodando na sua operação?
A gente olha a sua rotina e diz o que ele faz na sua empresa, com escopo, prazo e valor fechados no diagnóstico.
Cada agente é construído dentro do seu projeto: no seu processo, com as suas regras e ligado aos sistemas que você já usa. O diagnóstico define quais entram primeiro, com escopo, prazo e valor fechados antes de você decidir.
Trinta minutos, sem compromisso e sem apresentação genérica. A gente olha a sua rotina e diz o que dá para tirar da mão de alguém primeiro.